Diez principios que llevaron a los Juegos de Suerte y Azar a convertirse en líderes en la lucha antilavado

El presidente de Coljuegos, Juan B. Pérez, expuso en la quinta edición del congreso internacional LAFT AMÉRICA, evento organizado por Asojuegos, el porqué los Juegos de Suerte y Azar en Colombia hoy tienen un reconocimiento nacional y mundial en la lucha contra el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo, al decantar su historia en el proceso de consolidar la estructura antilavado, los diez principios básicos que rigen todas las empresas y las acciones emprendidas para generar confianza y sinergias con el sector financiero colombiano.

Descargue aquí la presentación.

Ante la audiencia de más de 2.000 participantes, Pérez inició contextualizando cómo es la estructura de la industria en Colombia, la cual se divide en dos grandes categorías: los juegos nacionales y los juegos territoriales.

 Los juegos nacionales se componen de: los juegos localizados (casinos, bingos y máquinas); los juegos novedosos (Baloto, Revancha, SuperASTRO y juegos Online) y, los promocionales y rifas. Dentro de los territoriales, regulados por el Consejo Nacional de Juegos de Suerte y Azar, están las Apuestas Permanentes (chance), la lotería, las apuestas hípicas, los promocionales y rifas locales.

SIPLAFT y SARLAFT

De acuerdo con Pérez, en el año 2011 se identificó la necesidad del sector de entrar en estos modelos de control y prevención del LA/FT. En 2013, se inició la adopción del Sistema de Información y Prevención del Lavado de Activos -SIPLAFT- para los juegos nacionales y los juegos territoriales. En 2016, se realizó una mejora de los estándares de oficial de cumplimiento y se adicionaron sanciones financieras dirigidas. En 2017, “tuvimos una vista del Fondo Monetario Internacional -FMI-, nos evaluó, estuvo revisando los avances en la materia. Logramos unos muy buenos resultados en términos de lo que se está haciendo contra el LAFT. En 2019 incluimos unos nuevos requerimientos que han fortalecido mucho más estos sistemas de control”, puntualizó el presidente de Coljuegos.

Con relación a la implementación del SIPLAFT se ha manejado en dos fases. La prevención, la impidiendo la entrada de recursos ilícitos al sector y la fase de control, en la cual de manera permanente y continua se está controlando y observando cualquier actividad sospechosa que se presente. Es importante aclarar que el juego de apuestas permanentes (chance) tiene implementado el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo -SARLAFT- y que en la última Evaluación Nacional del Riesgo 2019, quedó en el mismo nivel de calificación que el sector financiero.

Diez principios clave para combatir el LAFT en los Juegos de Suerte y Azar

1. Designar un Oficial de Cumplimiento.

Este cargo tiene unas características definidas: debe reportarle directamente a la Junta Directiva; ser empleado directo; tener un conocimiento mínimo de la gestión del riesgo; la realización de los cursos que promueve la UIAF; no debe pertenecer a organismos de control, de revisoría o control interno. Solo puede ejercer para una única empresa. Cada empresa del sector de Juegos de Suerte y Azar debe tener su propio oficial de cumplimiento.

2. Realizar reportes según límites definidos.

La exigencia es la clave. Todas las operaciones de Juegos de Suerte y Azar superiores a 5 millones de pesos están en la obligación de reportarse. Los premios superiores a 5 millones también se reportan. Y las operaciones sospechosas se reportan cuando los operadores observan comportamientos extraños.

3. Identificar cliente y debida diligencia de contraparte.

Coljuegos exige a las empresas unos formatos que permiten identificar cada uno de los clientes. Los cuales se cruzan con las listas restrictivas de la Entidad.

4. Observar señales de alerta para reportes ROS a la UIAF.

Continuamente se reporta a la UIAF los Reportes de Operaciones Sospechosas -ROS-.

5. Diseñar un Código de Conducta.

6. Establecimiento de una infraestructura tecnológica mínima que deben tener todas las empresas del sector de JSA.

7. Manual de Procedimientos para cumplimiento las políticas.

8. Ejecutar programas de capacitación a empleados y directivos.

9. Organizar archivo para adecuada conservación y reserva documental.

Permite establecer toda la trazabilidad de aquellas operaciones sospechosas que se presentan, datos de ubicación, declaración de origen de fondos, saber si es una persona PEP.

10. No pagar premios a quienes estén en listas y denunciar ante la Fiscalía General de la Nación.

Inclusión Financiera

“Nosotros hablamos del tema de legalidad, es un tema en el que el sector ha trabajado mucho. Con mucha intensidad, estamos haciendo Pactos en todo el país para hablar de la legalidad en los Juegos de Suerte y Azar, hemos tenido muy buen acompañamiento con alcaldes, gobernadores, los gremios. Y esto ha permitido que se promueva el juego legal y responsable. Hoy en día el país es más consciente de jugar legal”, manifestó Pérez.

Juan B. Pérez manifestó que se está trabajando contra la estigmatización que existe por parte del sector financiero. “A veces el sector de Juegos de Suerte y Azar no solo en Colombia, sino en todo el mundo sufre el rechazo de acceso al sector financiero. Tenemos buenas noticias y es que el Banco Agrario está empezando a mirar nuestro sector y esto es importante. Estamos trabajando muy de cerca con la Superintendencia Financiera de Colombia, presentándoles nuestro sector. Con Asobancaria estamos haciendo una participación permanente en la Convención Bancaria, escenario muy importante para dar a conocer los avances que hemos hecho”, aseveró.

Finalmente, Juan B. Pérez expuso que la tarea es continuar fortaleciendo el sistema antilavado en el sector y anunció que próximamente se lanzará una cartilla de juegos de suerte y azar con su implementación en el SIPLAFT.